出借银行卡给他人“刷流水”

记者 陈志恒 通讯员 吴 霞

导报讯 近日，兰溪市公安局刑事侦查中心接到市民包先生报警，称自己被骗走29万余元。民警立即展开调查，通过包先生银行卡转账记录，查到了谢某的信用卡。通过进一步深挖，民警发现谢某的信用卡涉及多起诈骗案件，已涉嫌帮助信息网络犯罪。

为了尽快抓获犯罪嫌疑人，挽回群众损失，9月初，民警远赴外省实地调查取证，在当地公安机关的协助下，于9月8日成功将谢某及其他4名犯罪嫌疑人抓获。

据谢某交代，之前，她在一款聊天软件上搜索附近的人，认识并加了一名男子为好友。聊天中，谢某得知对方专门帮人套现还信用卡，便询问对方怎么收费。男子表示，只需要千分之五的手续费。

听到如此低的手续费，谢某心动了。但她也知道套现是违法行为，询问了对方一些操作上的问题后，两人便没再联系。

可几天后，对方主动找到谢某，表示愿意帮她还信用卡，且不收取手续费，但需要借卡走个流水。对方还保证，走流水的钱都是合法的。

谢某虽然感觉有些不对劲，但看着自己信用卡的欠款账单，还是同意了。随后，她将信用卡、支付密码都交给了对方。

次日，谢某查询了该卡的转账记录，发现仅一个晚上时间，该卡就刷了89万元流水。谢某这才意识到对方可能用她的信用卡实施网络诈骗，但出于害怕没敢报警，只是到银行挂失了该信用卡。

经审讯，这5名犯罪嫌疑人涉及10余起诈骗案件。目前，案件还在进一步侦办中。

警方提醒，广大市民要重视信息安全，不要认为没有直接参与诈骗行为就不算犯罪。在明知他人利用信息网络实施诈骗行为的情况下，仍出售、出借、转让银行卡、电话卡，为他人提供便利，就涉嫌构成违法犯罪，情节严重将被追究刑事责任。出售、收购银行卡电话卡属于违法犯罪，一旦发现买卖“两卡”的违法犯罪行为，请及时向公安机关举报。